Интерес российских инвесторов к зарубежным акциям не ослабевает несмотря на то, что СПБ биржа приостановила торги иностранными активами из-за санкционных ограничений. Россияне активно начали инвестировать через зарубежных брокеров, и в условиях закручивания санкционных «гаек» это, пожалуй, единственный безопасный выход.
Плюсы и минусы
Инвестирование в иностранные активы предоставляет российскому инвестору ряд преимуществ:
- Диверсификация рисков. Вложение капитала в различные рынки помогает снизить риски, связанные с экономической нестабильностью и валютными колебаниями в России.
- Доступ к перспективным компаниям. Глобальный рынок предлагает возможность инвестировать в мировые компании-лидеры, такие как Apple, Amazon, Google, и другие, что может обеспечить высокую доходность, особенно на фоне ИИ-бума.
- Доступ к большому выбору финансовых инструментов, таких как ETF, опционы, фьючерсы и IPO
- Пассивный валютный доход. Вложение в иностранные активы, особенно в мировых резервных валютах (доллар и евро), может приносить пассивный доход, что актуально в условиях нестабильной российской валюты. Дивидендные компании, делающие выплаты ежеквартально, могут стать хорошим выбором.
Помните, что при открытии счета у иностранного брокера вам необходимо будет самостоятельно предоставлять налоговые декларации о своих доходах от сделок на фондовом рынке. По сути — это единственный минус, а точнее обязательство, которое ложится на инвестора. В остальном же, работа с иностранными брокерами проста. Остается вопрос, как выбрать надежного зарубежного брокера?
Пять шагов к брокеру
Для начала нужно определиться, брокеры из каких юрисдикций работают с россиянами. Это могут быть страны СНГ, такие как Казахстан и Армения, или ОАЭ, Турция. Лучше всего сделать выбор с учетом близкой ментальности, где говорят на русском языке, советуют представители брокерской компании Freedom Finance Global. Например, Казахстан. Это страна с бывшего постсоветского пространства, которая активно развивает фондовый рынок, неквалифицированным инвесторам здесь доступен широкий круг финансовых инструментов, включая ETF на иностранные активы.
К выбору иностранного брокера нужно подойти со всей ответственностью. Мы составили инструкцию из пяти простых шагов:
- Узнать про лицензию. Это первый пункт, на который должен обратить внимание инвестор. Любой брокер должен иметь лицензию на предоставление брокерских услуг.
- Проверить его надежность. Попробуйте собрать информацию о потенциальном брокере из открытых источников. Публикует ли он отчетность, каковы его финансовые результаты и прогнозы?
- Проверить его позиции в рейтингах. Это могут быть рейтинги международных агентств или локальных бирж. Например, в Казахстане, вся необходимая информация аккумулируется на сайте KASE, где публикуется рэнкинг активности. Также дополнительным плюсом будут рейтинги международных агентств, таких как S&P Global Ratings.
- Узнать с какими биржами он работает. Не все брокеры имеют доступ к NYSE и Nasdaq, поэтому если вы решили выйти на американский рынок, уточните информацию заранее. А также поинтересуйтесь условиями и размером комиссий.
- Узнать о комплаенс-политике. В условиях санкционных рисков этот вопрос становится особенно важным. Поинтересуйтесь, насколько брокер принципиален в проверке потенциальных клиентов, чтобы в последующем не навлечь проблем с санкционными ограничениями. То есть, если брокер проверяет своих клиентов — это хороший знак.
Открываем счет
После того, как вы выбрали своего брокера, следующим шагом станет открытие счета. Как правило, компании запрашивают минимальный пакет документов.
«Чем меньше документов, тем выше уровень цифровизации брокера. Наличие приложения, которое дает возможность для дистанционного открытия счета, тоже большой плюс. В этом случае процедура займет считанные минуты», – отмечают во Freedom Finance Global.
Важный вопрос касается перевода денег, не все брокеры сегодня работают с рублем. Но в Казахстане этот вопрос не становится препятствием. Перевод рублей происходит достаточно оперативно, если у брокера есть собственный банк. Далее клиент может обменять рубли на иностранную валюту в своем личном кабинете (при наличии приложения) и направить их на инвестиционные операции. В настоящее время Казахстан располагает финансовой инфраструктурой, которая позволяет совершать операции быстро и просто.
Правильный выбор юрисдикции, брокера и стратегии инвестирования позволит российским инвесторам диверсифицировать портфель, получить доступ к большему количеству инструментов и сделать свои инвестиции более прибыльными.
